首先，从民法意义上来说，必须有完全的民事行为能力，能够以自己的名义独立承担民事责任。

其次，已颁布的《保险经纪人管理规定（试行）》第9条规定：报名参加者必须具有大专以上学历，这样有利于提高从业人员的整体素质，为经纪人服务奠定良好的人员基础。第12条规定：有下列情况之一者，不得参加保险经纪人资格考试，不得申请领取《资格证书》。具体是（1）曾受到刑事处罚者；（2）曾因违反有关金融法律、行政法规、规章而受到行政处罚者；（3）中国人民银行认定的其他不宜从事保险经纪业务的人员。

报名参加保险经纪从业人员基本资格考试，应提交下列材料：

(1)《保险经纪从业人员基本资格考试报名表》；

(2)身份证明複印件；

(3)学历证书複印件；

(4)近期正面免冠小两寸彩色照片三张。

保险经纪从业人员资格考试考“保险原理与实务”和“保险经纪实务”两科。

保险公估从业人员资格考试考“保险原理与实务”和“保险公估实务”两科。

全部为笔试，全国统考，闭卷，每科考试满分100分，60分为合格线。

保险经纪人和保险公估人考试费为每人每门90元。

1、保险原理与实务

单选题100道，每题0.5分，总计50分；复选题50道，每题1分，总计50分；

2、保险经纪实务

单选题100题，每题0.5分，总计50分；复选题30题，每题1分，总计30分；案例题2题，每题10分，总计20分；

3、保险公估实务

单选题100题，每题0.5分，总计50分；复选题30题，每题1分，总计30分； 案例题2题，每题10分，总计20分；

命题範围：单选题和复选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度彙编》。案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章，以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。

辅导材料

保险经纪人资格考试参考用书为：

《保险原理与实务》（2006年版￥62）

《保险原理与实务》指南（即考试辅导、2006年版￥55）

《保险经纪相关知识》（2006年版￥41）

《保险经纪相关知识》指南（即考试辅导、2006年版￥35）

《保险中介相关法规制度彙编》（2005年版￥50）。

中国财政经济出版社出版

单科考试合格成绩两年内有效。通过保险经纪或保险公估从业人员基本资格考试“保险原理与实务”一科，但没有通过“经济基础知识”的考生，在该科考试成绩有效期内，参加“保险经纪实务”考试，考试合格者可以申请保险经纪从业人员资格证书。

通过保险经纪或保险公估从业人员基本资格考试“保险原理与实务”一科，但没有通过“保险公估实务”的考生，在该科考试成绩有效期内，参加“保险公估实务”考试，考试合格者可以申请保险公估从业人员资格证书。

通过保险经纪从业人员基本资格考试“经济基础知识”一科，但没有通过保险经纪从业人员基本资格考试“保险原理与实务”的考生，在该科考试成绩有效期内，应参加“保险原理与实务”考试，考试合格者方可申请保险经纪从业人员资格证书。

通过保险公估从业人员基本资格考试“保险公估实务”一科，但没有通过保险公估从业人员基本资格考试“保险原理与实务”的考生，在该科考试成绩有效期内，应参加“保险原理与实务”考试，考试合格者方可申请保险公估从业人员资格证书。

（一）纸制考试

保险代理从业人员资格考试的纸制考试时间和报名时间如下，各地保监局根据地区实际组织安排。

（注：每次考试时间为上午9：30至11：30）

（二）电子化考试

保险中介从业人员电子化考试由当地保监局负责组织实施，考试时间和报名时间由保监局根据地区实际安排。保险经纪和保险公估从业人员资格考试实行电子化考试，考试原则上一年不少于两次。

根据法律法规的调整情况，我会已经完成了保险中介从业人员资格考试参考用书的修订工作，新版考试参考用书分为《保险基础知识》（2010年版）、《保险原理与实务》（2010年版）、《保险经纪相关知识》（2010年版）、《保险公估相关知识与法规》（2010年版）、《保险中介相关法规制度彙编》（2010年版）。新书将于2010年7月1日起使用，请各保监局组织好新版考试用书的征订工作，有关事宜另行通知。